みなさん、こんにちは。ひゃっきん先生です。
今回は、中田敦彦さんのYouTube大学を参考に、投資信託を6カ月運用した結果についてご紹介していきたいと思います。
私が小学生の時にオリエンタルラジオの武勇伝が流行って、友達とよく真似をして遊んでいました。私自身、リベ大の両学長さんや高橋ダンさん、バンクアカデミーさん、ぽんちよさんなど、たくさんの方のYouTubeを拝見させていただいて、投資を勉強していますが、投資を始めたきっかけは中田さんの影響が大きいです。
今回は、そんな私の投資信託の運用状況を本記事ではまとめましたので、是非最後までお付き合いください！
まずは、自己紹介です！ひゃっきん先生と申します。
FIRE・早期リタイアを目指して、2021年3月から投資を始めました。主に、YouTubeやブログ、ツイッターで投資のことやお金のことについて情報発信していますので、よろしくお願いいたします！
それでは目次です！
まずは、中田さんのYouTube大学でどのようなことをお話しされていたのか解説をして、
投資信託の運用成績についてご紹介していきます。
まとめでは、トータルでどのくらい増えたのかについてご紹介していきます。
それでは、まずはYouTube大学でどんなことを中田さんがお話しされていたのか解説していきます。
こちら動画では、
・楽天・全米株式インデックスファンド
・SBI・バンガードS＆P500インデックスファンド
をお勧めされていました。
しかし、私が使っている楽天証券では、『SBI・バンガードS＆P500インデックスファンド』がないため、代わりに『eMAXIS Slim米国株式』に投資をすることにしました。
こちらの2つの投資信託を主軸に、投資信託を運用しています。
投資信託の運用成績についてご紹介する前に、NISA口座と特定口座のこともお話しさせてください。
【NISA口座】とは、
上限120万円までを5年間非課税で運用することができる口座になります。20年間運用できる【積み立てNISA】という制度もありますが、投資をする軍資金があったため、【NISA口座】を使って運用しています。
もう１つの【特定口座】とは、
課税口座になります。こちらは、NISA口座を満額投資しているため、毎月20万円ずつ投資している口座になります。
それでは、【NISA口座】の成績についてです。
・『楽天・全米株式インデックスファンド』に20万円
・ 『eMAXIS Slim米国株式 』に80万円
・ 『eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー) 』に20万円
投資をしています。
トータルリターンについても順調に成長してくれています。
投資について勉強していると、ドルコスト平均法で毎月コツコツ買い増していく方法と、最速で投資に回して福利の効果を最大に受けていく方法、と
2つの意見をよく耳にします。【NISA口座】は5年間の運用となっているため、後者の方法で投資をしています。反対に【特定口座】についてはドルコスト平均法で買い増すようにしています。
続いて、特定口座の運用成績についてです。
個人的に日本株にも分散してみようと思い、 『eMAXIS Slim国内株式 』の【日経平均】と【TOPIX】にも1000円だけ様子を見るために投資をしていますが、あまり成長が見られず残念です。
また 『eMAXIS Slim米国株式 』に加えて 、『eMAXIS Slim全世界株式 』の（除く日本）と（オールカントリー）にも投資をしています。全世界株式とは言っても５・６割はアメリカ株で構成された商品です。現在はどれもプラスの成績で運用することができています。
毎月の積立では、 今月から『eMAXIS Slim米国株式 』 と『eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー) 』に１０万円ずつ積み立てをするようになりました。
最後に、 『eMAXIS NASDAQ100インデックス 』も1万円投資をしています。こちらも相場の様子を見ながら買い増ししていきたい商品になっています。
それではまとめです。
投資信託の運用６カ月目である、2021年８月の運用成績は、168万2000円の投資をして、183万3673円（＋15万1674円）の運用となりました。今月になって初めて15万円を超すことができました。
おわりに
中田さんのYouTube大学を見て始めた投資ですが、働かなくても15万円も資産が増えたことを考えると、投資を始めて本当に良かったと思います。
まだ投資を始めていない方は、一緒に始めてみませんか？
また、もう投資を始めている方には、この記事が有意義な情報になれれば幸いです。
それでは、ありがとうございました！
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