【公務員FIRE】S&P500・楽天VTI・オールカントリー《投資信託 運用実績》~2022年4月編~

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みなさん、こんにちは!
教員でFIREを目指しているひゃっきん先生です!!

今回のテーマは、
【公務員FIRE】S&P500・楽天VTI・オールカントリー《投資信託 運用実績》~2022年4月編~
についてご紹介していきたいと思います!

今回は『投資信託の運用実績~4月編~』ということで、2022年3月末時点での運用成績をご紹介していきます。

2022年3月末時点の資産運用の成績を公開することによって、どのように4月をスタートできるのかという意味で、『投資信託 運用実績~4月編~』というタイトルをつけさせていただいています。

私は、2021年3月から投資を始めて、今月で13ケ月になりました。

私の情報発信を通して、
・同じくFIREを目指している方
・ほかの人の投資の様子が気になる方
の少しでも参考になれれば嬉しいです!

↓簡単な自己紹介です!

私のチャンネルでは、FIREまでの道のりを紹介していきます。

今回は、投資信託の運用成績についてですが、
その他にも、資産額の公開や投資銘柄・配当金に関する解説もしていますので、
よろしければそちらもご覧ください。

それではまずは、投資銘柄についてご紹介していきます。

①2021年は一般NISAを活用しての資産運用を行っていました。
その際に投資しているのが、楽天VTI、S&P500、オールカントリーの3銘柄になります。 

②2022年からはつみたてNISAに変更し、運用を行っています。
投資銘柄は、1月だけオールカントリーで、2月からはS&P500に投資をしています。

③iDeCoについては、2021年5月から毎月1万2000円積み立てをしています。
投資銘柄は、楽天・全米株式インデックスファンドです。

④最後に、特定口座については、S&P500とオールカントリーに加えて、日経平均とTOPIXの日本株、全世界株の除く日本、NASDAQに少額ずつ投資をしています。特定口座については、オールカントリーに毎月1万7000円を積み立てしています。

今回の目次です!
一般NISA、つみたてNISA 、iDeCo、特定口座の順に運用成績を公開していきます。

それでは、一般NISAの運用実績についてご紹介します。

昨年は、より多くの資産を運用できる一般NISAで投資を行っていました。

投資額については、
・楽天・全米株式インデックスファンド(楽天VTI)に20万円
・eMAXIS Slim米国株式(S&P500)に80万円
・ eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)に20万円
の計120万円を投資しました。

運用実績については、
・楽天VTIが25万894円
・S&P500が102万6331円
・オール・カントリーが22万5434円
となっており、3銘柄の評価額は約150万円と+30万円の含み益がでています。

先月末の評価額が130万円でしたので、先月末と比較すると+20万円となっています。

続いて、今年度から始めたつみたてNISAの運用実績についてです。

まだ、積み立てをしてから3ヶ月しかたっていませんが、
eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)は、含み益が171円

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)は、7292円の含み益となっています。

先月までは含み損が出ていましたが今月はようやく+になってくれました。

先月末の評価額が6万円でしたので、先月末と比較すると+4万6000円となっています。

しかし、あくまで20年間の長期運用していくものですので、上がり下がりに一喜一憂せず運用を続けていきたいと思います。

続いて、iDeCoの運用成績です。

iDeCoでは、2021年5月から毎月1万2000円を楽天全米株式インデックスファンドに積み立てをしています。
現状としては、評価額が15万7000円で+17800円の含み益が出ています。運用利回りは25.19%となっています。

先月の評価額が12万3400円でしたので、先月よりも3万3600円の+となりました!!

最後に、特定口座での運用成績です。

2022年に入ってからは、1万7000円をオールカントリーに積み立てしています。

そのほかの銘柄については2021年に購入したものとなっており、上記のような運用成績になっています。
・日本株として『TOPIX』と『日経平均』に1000円ずつ投資をしていますが+19円、-31円とどちらもいまいちな状況です。
・全世界株式、全世界株式の除く日本、S&P500、NASDAQ100についても今月はプラスの成績となっています。

先月末の評価額は130万円でしたので、先月末と比較すると+21万円の運用となっています。

最後に、まとめと今後の方針についてです!
現在の評価額は約312万円と、およそ49万円の含み益が出ています。先月末の評価額は267万円でしたので45万円のプラスになっています。

来月からも投資信託についたは、つみたてNISAで3万3000円をS&P500で運用し、特定口座を使って1万7000円をオールカントリーにコツコツ積み立てしていく予定です。

最後に、オススメ動画を紹介させていただきます。

今回ご紹介した投資信託の運用成績のほかにも、VYM、HDV、SPYDといった米国高配当ETFについての動画や日本国の高配当株についても動画を作成しています。

気になる方は、概要欄にリンクを貼っておきますので、ぜひそちらもご覧ください!

最後までご覧いただきありがとうございました!!

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それでは、ありがとうございました!!!

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