みなさん、こんにちは！
ひゃっきん先生です！！
今回のテーマは、
【公務員FIRE】S&P500・楽天VTI・ｵｰﾙｶﾝﾄﾘｰ《投資信託 運用実績》～2022年2月編～
についてご紹介していきたいと思います！
今回は『投資信託の運用実績～2月編～』ということで、2022年1月末時点での運用成績をご紹介していきます。
2022年1月末時点の運用成績を公開することによって、どのように2月をスタートできるのかという意味で、『投資信託 運用実績～2月編～』というタイトルをつけさせていただいています。
私は、2021年3月から投資を始めて、今月で11カ月になりました。
私の情報発信を通して、
・同じくFIREを目指している方
・ほかの人の投資の様子が気になる方
の少しでも参考になれれば嬉しいです！
↓簡単な自己紹介です！
私の情報発信では、FIREまでの道のりを紹介していきます。
今回は、投資信託の運用成績についてですが、
その他にも、資産額の公開や投資銘柄・配当金に関する解説もしていますので、
よろしければそちらもご覧ください。
それではまずは、投資銘柄についてご紹介していきます。
①2021年は一般NISAを活用しての資産運用を行っていました。
その際に投資しているのが、楽天VTI、S&P500、ｵｰﾙｶﾝﾄﾘｰの3銘柄になります。
②2022年からはつみたてNISAに変更し、運用を行っています。
投資銘柄は、1月だけｵｰﾙｶﾝﾄﾘｰで、2月からはS&P500に投資をしています。
③iDeCoについては、2021年5月から毎月1万2000円積み立てをしています。
投資銘柄は、楽天・全米株式インデックスファンドです。
④最後に、特定口座については、S&P500とｵｰﾙｶﾝﾄﾘｰに加えて、日経平均とTOPIXの日本株、全世界株の除く日本、NASDAQに少額ずつ投資をしています。
今回の目次です！
一般NISA、つみたてNISA 、iDeCo、特定口座の順に運用成績を公開していきます。
それでは、一般NISAの運用実績についてご紹介します。
昨年は、より多くの資産を運用できる一般NISAで投資を行っていました。
投資額については、
・楽天・全米株式インデックスファンド(楽天VTI)に20万円
・eMAXIS Slim米国株式(S＆P500)に80万円
・ eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)に20万円
の計120万円を投資しました。
運用実績については、
・楽天VTIが2万1000円
・S＆P500が10万8000円
・オール・カントリーが4400円
の利益が出ています。
先月末は評価額が143万円、含み益が23万円でしたので現在資産は減っていますが、トータル13万4000円のプラスとなっています。
続いて、今年度から始めたつみたてNISAの運用実績についてです。
まだ、積み立てをしてから1ヶ月しかたっていませんが、
3万3000円をeMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)に積み立てをして、さっそく3000円の含み損が出ています。
2022年が始まったばかりで含み損スタートになっていますが、あくまで20年間の長期運用していくものですので、気にしないようにしていきたいと思います。
来月からはS&P500の運用成績についてもご紹介できますので、気になる方は来月の動画もご視聴ください。
続いて、iDeCoの運用成績です。
iDeCoでは、2021年5月から毎月1万2000円を楽天全米株式インデックスファンドに積み立てをしています。
現状としては、評価額が11万4900円で-680円の含み損が出ています。運用利回りは-1.33％となっています。
先月末を比較すると+8000円がマイナスに代わっているのが残念ですが、こちらもあくまで長期投資ですので、気にしないようにしていきたいと思います。
最後に、特定口座での運用成績です。
2022年に入ってからは、1万7000円をｵｰﾙｶﾝﾄﾘｰに積み立てしています。
そのほかの銘柄については2021年に購入したものとなっており、上記のような運用成績になっています。
・日本株として『TOPIX』と『日経平均』に1000円ずつ投資をしていますが-29円、-77円とどちらもいまいちな状況です。
・全世界株式の除く日本、S&P500、NASDAQ100についてはどれもプラスの成績となっていますが、オールカントリーについてはマイナスの状況です。
先月末と比較しても―8万円の運用となっています。
最後に、まとめと今後の方針についてです！
現在の評価額は約268万円と、15万円の含み益が出ているのものの、先月の含み益の半分になってしまった状況です。
それでも来月からの投資方針は変えず、つみたてNISAで3万3000円をS&P500で運用し、特定口座を使って1万7000円をｵｰﾙｶﾝﾄﾘｰに積み立てしていく予定です。
私のYouTubeやブログでは、資産額の公開や月1万円の配当生活の目指し方など、様々な情報発信をしていますので、是非ほかの動画も参考にしていただければと思います。
最後までご覧いただきありがとうございました！！
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