みなさん、こんにちは！
ひゃっきん先生です！！
今回のテーマは、
【公務員FIRE】S&P500・楽天VTI・ｵｰﾙｶﾝﾄﾘｰ《投資信託 運用実績》～2022年1月編～
についてご紹介していきたいと思います！
今回は『投資信託の運用実績』ということで2022年1月の運用をご紹介していきたいと思います。
私は、2021年3月から投資を始めて、
今月で10カ月になりました。
私の情報発信を通して、
・同じくFIREを目指している方
・ほかの人の投資の様子が気になる方
の少しでも参考になれれば嬉しいです！
↓簡単な自己紹介です！
私の情報発信では、FIREまでの道のりを紹介していきます。
今回は、投資信託の運用成績についてですが、
その他にも、資産額の公開や投資銘柄・配当金に関する解説もしていますので、
よろしければそちらもご覧ください。
それではまずは、投資銘柄についてご紹介していきます。
①2021年は一般NISAを活用しての資産運用を行っていました。
その際に投資しているのが、楽天VTI、S&P500、ｵｰﾙｶﾝﾄﾘｰの3銘柄になります。
②2022年からはつみたてNISAに変更し、運用を行っています。
投資銘柄は、1月だけｵｰﾙｶﾝﾄﾘｰで、2月からはS&P500に投資をしていく予定です。
③iDeCoについては、2021年5月から毎月1万2000円積み立てをしています。
投資銘柄は、楽天・全米株式インデックスファンドです。
④最後に、特定口座については、S&P500とｵｰﾙｶﾝﾄﾘｰに加えて、日経平均とTOPIXの日本株、全世界株の除く日本、NASDAQに少額ずつ投資をしています。
それでは、今回の目次です！
一般NISA、つみたてNISA 、iDeCo、特定口座の順に運用成績を公開していきます。
それでは、一般NISAの運用実績についてご紹介します。
昨年は、より多くの資産を運用できる一般NISAで投資を行っていました。
投資額については、
・楽天・全米株式インデックスファンド(楽天VTI)に20万円
・eMAXIS Slim米国株式(S＆P500)に80万円
・ eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)に20万円
の計120万円を投資しました。
運用実績については、
・楽天VTIが3万8000円
・S＆P500が17万円
・オール・カントリーが1万7000円
の利益が出ています。
2021年末と比較すると若干資産は減っていますが、トータル22万6441円のプラスとなっています。
続いて、今年度から始めたつみたてNISAの運用実績についてです。
まだ、積み立てをしてから1ヶ月しかたっていませんが、
3万3000円をeMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)に積み立てをして、1000円の含み損が出ています。
来月からはS&P500に投資先を変更して運用していきます。
続いて、iDeCoの運用成績です。
iDeCoでは、2021年5月から毎月1万2000円を楽天全米株式インデックスファンドに積み立てをしています。
現状としては、評価額が11万1376円で＋7612円の含み益が出ています。運用利回りは15.34％となっています。
最後に、特定口座での運用成績です。
2022年に入ってからは、1万7000円をｵｰﾙｶﾝﾄﾘｰに積み立てしています。
そのほかの銘柄については2021年に購入したものとなっており、上記のような運用成績になっています。
・日本株として『TOPIX』と『日経平均』に1000円ずつ投資をしていますが+24円、-24円とどちらもいまいちな状況です。
・全世界株式の除く日本、S&P500、オールカントリー、NASDAQ100についてはどれもプラスの成績となっており、特定口座については約130万円の投資をして、＋10万8702円となっています。
最後に、まとめと今後の方針についてです！
現在の評価額は約287万円と、33万4000円の含み益が出せている状況です。
来月からの投資方針は、つみたてNISAで3万3000円をS&P500で運用し、特定口座を使って1万7000円をｵｰﾙｶﾝﾄﾘｰに積み立てしていく予定です。
私のYouTubeやブログでは、資産額の公開や月1万円の配当生活の目指し方など、様々な情報発信をしていますので、是非ほかの動画も参考にしていただければと思います。
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