【教師 FIRE】早期リタイアを目指す教員の資産運用【3ヶ月目の資産公開】

こんにちは。経済的自立・早期リタイアを目指している教員のひゃっきん先生です。

今回は、資産運用を開始して３ヶ月が経過したので、3ヶ月間の資産運用の成績を皆さんに公開していきたいと思います。

それでは、まずは私のポートフォリオからご紹介していきたいと思います。

現在、投資信託・米国株式・国内株式の３つに分けて資産運用をしています。

投資信託・・・63％

米国株式・・・36％

国内株式・・・１％　　　　　　・・・になっています。

それぞれの資産運用の成績（金額）については、これから詳しくご紹介していきますね。

投資信託については、NISA口座と特定口座を使って運用しています。

NISA口座については、上限120万円のうち「楽天・全米株式インデックスファンド」に20万円、「e Maxis Slim 米国株式」に80万円を投資しています。

積み立てNISAではなく、NISA口座を選んだのは、投資の軍資金が200万円以上ありましたので、早く投資に回すことで早く運用を始めたかったからです。

特定口座についても「e Maxis Slim 米国株式」をメインに投資しています。NISA口座での購入してからの購入だったので、特定口座は現在下がっていますね…(笑)

また、他の商品についてもどのように変動するのか様子を見たかったこともあり、他の商品も購入して運用してみています。

「e Maxis Slim 全世界株式（オールカントリー）」・「e Maxis Slim 全世界株式（除く日本）」については、プラスになていますが、「e Maxis Slim 国内株式（TOPIX）」・「e Maxis Slim 国内株式（日経平均）」・「e Maxis NASDAQ100」については株価で上がっていないことも知っていたので1,000円だけの投資で変動の様子をてチェックしています。

投資信託の運用としましては、113万3000円投資して、115万4928円（＋2万1928円）の運用になっています。

続きまして、米国株式の運用についてです。

高配当ETFのVYM・HDV・SPYDへの投資をメインで行っていますが、GLDとIAUの金の株価が大きく上がりました。また、リスクを分散しようと思い、米国債の短期・中期・長期（TIP・BND・TLT）、先進国・米国・途上国の株（VEA・SPY・VWO）の購入も行っています。あまり伸びませんでした・・・

米国株式の運用としましては、66万709円投資して、66万7686円（＋6977円）の運用になりました。

これから出るであろう配当金を楽しみにしたいと思います。