【公務員FIRE】S&P500・楽天VTI・ｵｰﾙｶﾝﾄﾘｰ《投資信託運用実績》～2022年7月編～

みなさん、こんにちは！
公務員でFIREを目指しているひゃっきん先生です！！

今回のテーマは、
【公務員FIRE】投資信託の運用実績～2022年7月編～
について解説していきたいと思います！

今回は『投資信託の運用実績～7月編～』ということで、2022年6月末時点での運用成績をご紹介していきます。

2022年6月末時点の資産運用の成績を公開することによって、どのように7月をスタートできるのかという意味で、『投資信託運用実績～7月編～』というタイトルをつけさせていただいています。

私は、2021年3月から投資を始めて、今月で16ケ月になりました。

私の情報発信を通して、
・同じくFIREを目指している方
・ほかの人の投資の様子が気になる方
の参考になれば嬉しいです！

↓簡単な自己紹介です！

私のチャンネルでは、私がFIREするまでの過程を紹介していきます。

今回は、投資信託の運用成績についてですが、
他にも、資産額の公開や投資銘柄・配当金に関する解説もしていますので、
よろしければそちらもご覧ください。

それではまずは、投資銘柄についてご紹介していきます。

①2021年は一般NISAを活用しての資産運用を行っていました。
その際に投資しているのが、楽天VTI、S&P500、ｵｰﾙｶﾝﾄﾘｰの3銘柄になります。　

②2022年からはつみたてNISAに変更し、運用を行っています。
投資銘柄は、1月だけｵｰﾙｶﾝﾄﾘｰで、2月からはS&P500に投資をしています。

③iDeCoについては、2021年5月から毎月1万2000円積み立てをしています。
投資銘柄は、楽天・全米株式インデックスファンドです。

④最後に、特定口座については、S&P500とｵｰﾙｶﾝﾄﾘｰに加えて、日経平均とTOPIXの日本株、全世界株の除く日本、NASDAQに少額ずつ投資をしています。特定口座については、ｵｰﾙｶﾝﾄﾘｰに毎月1万7000円を積み立てしています。

今回の目次です！
一般NISA、つみたてNISA 、iDeCo、特定口座の順に運用成績を公開していきます。

それでは、一般NISAの運用実績についてご紹介します。

2021年は、より多くの資産を運用できる一般NISAで投資を行っていました。

投資額については、
・楽天・全米株式インデックスファンド(楽天VTI)に20万円
・eMAXIS Slim米国株式(S＆P500)に80万円
・ eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)に20万円
の計120万円を投資しました。

運用実績については、
・楽天VTIの評価額が22万6900円で、含み益が2万6900円
・S＆P500の評価額が93万6000円で、含み益が13万6000円
・オール・カントリーの評価額が20万7800円で、含み益が7800円
となっており、3銘柄の評価額は約137万800円とおよそ13万7000円の含み益がでています。

先月末の評価額が134万円でしたので、先月末と比較すると+3万円となっています。

コロナショック後の比較的に割安なタイミングで購入することができていたので評価額としてはプラスになっています。

続いて、つみたてNISAの運用成績についてです。

今月もS&P500に3万3000円、オール・カントリーに1万7000円の計5万円を積み立てしています。

評価額についてですが、
eMAXIS Slim米国株式(S&P500)の評価額が16万317円で、含み損が4683円となっています。

eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)の評価額が3万584円で、含み損が2416円

先月末の評価額が15万5000円でしたので、先月末と比較すると+3万5000円となっています。

続いて、iDeCoの運用成績です。

iDeCoについては、2021年5月から毎月1万2000円を楽天全米株式インデックスファンドに積み立てをしています。
現状としては、評価額が17万6240円で+1500円の含み益が出ています。運用利回りは1.39％となっています。

先月の評価額が16万2000円でしたので、先月よりも1万4000円となりました。

最後に、特定口座での運用成績です。

2022年に入ってからは、1万7000円をｵｰﾙｶﾝﾄﾘｰに積み立てしています。

そのほかの銘柄については2021年に購入したものとなっており、上記のような運用成績になっています。
・日本株として『TOPIX』と『日経平均』に1000円ずつ投資をしていますが-30円、-88円とどちらも含み損がでています。
・全世界株式の除く日本は867円の含み益、S&P500は4万6753円の含み益、全世界株式は3201円の含み益、NASDAQ100は180円の含み益となっています。

先月末の評価額は138万8000円でしたので、先月末と比較すると+4万7000円の運用となっています。

以上が、NISA、iDeCo、特定口座を利用しての運用状況でした。

現在の評価額は約299万7000円と、およそ21万4000円の含み益が出ています。先月末の評価額は288万3000円でしたので+11万4000円になっています。

今後の方針についてです。

来月からも投資信託については、つみたてNISAで3万3000円をS&P500で運用し、特定口座を使って1万7000円をｵｰﾙｶﾝﾄﾘｰにコツコツ積み立てしていく予定です。それにプラスしてスポット購入についても現在検討中です。株価が下落しているということは買い増すチャンスでもありますので相場の状況を見て挑戦していきたいと考えていますが、円安の影響も大きく受けてしまいますので、相場の状況を見て考えていきたいと思います。