【公務員FIRE】S&P500・楽天VTI・ｵｰﾙｶﾝﾄﾘｰ《投資信託運用実績》～2022年5月編～

みなさん、こんにちは！
教員でFIREを目指しているひゃっきん先生です！！

今回のテーマは、
【公務員FIRE】投資信託運用実績～2022年5月編～
についてご紹介していきたいと思います！

今回は『投資信託の運用実績～5月編～』ということで、2022年4月末時点での運用成績をご紹介していきます。

2022年4月末時点の資産運用の成績を公開することによって、どのように5月をスタートできるのかという意味で、『投資信託運用実績～5月編～』というタイトルをつけさせていただいています。

私は、2021年3月から投資を始めて、今月で14ケ月になりました。

私の情報発信を通して、
・同じくFIREを目指している方
・ほかの人の投資の様子が気になる方
の参考になれれば嬉しいです！

↓簡単な自己紹介です！

私のチャンネルでは、FIREまでの道のりを紹介していきます。

今回は、投資信託の運用成績についてですが、
その他にも、資産額の公開や投資銘柄・配当金に関する解説もしていますので、
よろしければそちらもご覧ください。

それではまずは、投資銘柄についてご紹介していきます。

①2021年は一般NISAを活用しての資産運用を行っていました。
その際に投資しているのが、楽天VTI、S&P500、ｵｰﾙｶﾝﾄﾘｰの3銘柄になります。　

②2022年からはつみたてNISAに変更し、運用を行っています。
投資銘柄は、1月だけｵｰﾙｶﾝﾄﾘｰで、2月からはS&P500に投資をしています。

③iDeCoについては、2021年5月から毎月1万2000円積み立てをしています。
投資銘柄は、楽天・全米株式インデックスファンドです。

④最後に、特定口座については、S&P500とｵｰﾙｶﾝﾄﾘｰに加えて、日経平均とTOPIXの日本株、全世界株の除く日本、NASDAQに少額ずつ投資をしています。特定口座については、ｵｰﾙｶﾝﾄﾘｰに毎月1万7000円を積み立てしています。

今回の目次です！
一般NISA、つみたてNISA 、iDeCo、特定口座の順に運用成績を公開していきます。

それでは、一般NISAの運用実績についてご紹介します。

昨年は、より多くの資産を運用できる一般NISAで投資を行っていました。

投資額については、
・楽天・全米株式インデックスファンド(楽天VTI)に20万円
・eMAXIS Slim米国株式(S＆P500)に80万円
・ eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)に20万円
の計120万円を投資しました。

運用実績については、
・楽天VTIの評価額が24万4589円で、含み益が4万4589円
・S＆P500の評価額が100万3179円で、含み益が20万3179円
・オール・カントリーの評価額が22万1195円で、含み益が2万1195円
となっており、3銘柄の評価額は約146万9000円とおよそ27万円の含み益がでています。

先月末の評価額が150万円でしたので、先月末と比較すると-3万4000円となっています。

続いて、今年度から始めたつみたてNISAの運用実績についてです。
eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)の評価額が3万2547円で、含み損が453円

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)の評価額が10万4285円で、含み益が5285円となっています。

先月末の評価額が10万6000円でしたので、先月末と比較すると+3万1000円となっています。

続いて、iDeCoの運用成績です。

iDeCoでは、2021年5月から毎月1万2000円を楽天全米株式インデックスファンドに積み立てをしています。
現状としては、評価額が16万7842円で+1万6762円の含み益が出ています。運用利回りは19.98％となっています。

先月の評価額が15万7000円でしたので、先月よりも1万1000円の＋となりました！！

最後に、特定口座での運用成績です。

2022年に入ってからは、1万7000円をｵｰﾙｶﾝﾄﾘｰに積み立てしています。

そのほかの銘柄については2021年に購入したものとなっており、上記のような運用成績になっています。
・日本株として『TOPIX』と『日経平均』に1000円ずつ投資をしていますが-18円、-74円とどちらも含み損がでています。
・全世界株式、全世界株式の除く日本、S&P500、NASDAQ100についても今月はプラスの成績となっています。

先月末の評価額は151万円でしたので、先月末と比較すると+-1万6000円の運用となっています。