【公務員FIRE】S&P500・楽天VTI・ｵｰﾙｶﾝﾄﾘｰ《投資信託運用実績》～2022年3月編～

みなさん、こんにちは！
ひゃっきん先生です！！

今回のテーマは、
【公務員FIRE】S&P500・楽天VTI・ｵｰﾙｶﾝﾄﾘｰ《投資信託運用実績》～2022年3月編～
についてご紹介していきたいと思います！

今回は『投資信託の運用実績～3月編～』ということで、2022年2月末時点での運用成績をご紹介していきます。

2022年2月末時点の運用成績を公開することによって、どのように3月をスタートできるのかという意味で、『投資信託運用実績～3月編～』というタイトルをつけさせていただいています。

私は、2021年3月から投資を始めて、今月でちょうど1年になりました。

私の情報発信を通して、
・同じくFIREを目指している方
・ほかの人の投資の様子が気になる方
の少しでも参考になれれば嬉しいです！

↓簡単な自己紹介です！

私の情報発信では、FIREまでの道のりを紹介していきます。

今回は、投資信託の運用成績についてですが、
その他にも、資産額の公開や投資銘柄・配当金に関する解説もしていますので、
よろしければそちらもご覧ください。

それではまずは、投資銘柄についてご紹介していきます。

①2021年は一般NISAを活用しての資産運用を行っていました。
その際に投資しているのが、楽天VTI、S&P500、ｵｰﾙｶﾝﾄﾘｰの3銘柄になります。　

②2022年からはつみたてNISAに変更し、運用を行っています。
投資銘柄は、1月だけｵｰﾙｶﾝﾄﾘｰで、2月からはS&P500に投資をしています。

③iDeCoについては、2021年5月から毎月1万2000円積み立てをしています。
投資銘柄は、楽天・全米株式インデックスファンドです。

④最後に、特定口座については、S&P500とｵｰﾙｶﾝﾄﾘｰに加えて、日経平均とTOPIXの日本株、全世界株の除く日本、NASDAQに少額ずつ投資をしています。特定口座については、ｵｰﾙｶﾝﾄﾘｰに毎月1万7000円を積み立てしています。

今回の目次です！
一般NISA、つみたてNISA 、iDeCo、特定口座の順に運用成績を公開していきます。

それでは、一般NISAの運用実績についてご紹介します。

昨年は、より多くの資産を運用できる一般NISAで投資を行っていました。

投資額については、
・楽天・全米株式インデックスファンド(楽天VTI)に20万円
・eMAXIS Slim米国株式(S＆P500)に80万円
・ eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)に20万円
の計120万円を投資しました。

運用実績については、
・楽天VTIが1万6000円
・S＆P500が8万3000円
・オール・カントリーが782円
の含み益が出ています。

先月末は評価額が134万円でしたので、現在資産はマイナス4万円となっています。

続いて、今年度から始めたつみたてNISAの運用実績についてです。

まだ、積み立てをしてから2ヶ月しかたっていませんが、
eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)は、3400円の含み損

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)は、2200円の含み損となっています。

2022年が始まったばかりで含み損スタートになっていますが、あくまで20年間の長期運用していくものですので、気にしないようにしていきたいと思います。投資を始めたばかりの方はマイナスになると不安に思う方もいらっしゃると思いますが、まだまだ暴落という状態ではないため、気にせずに継続して積み立てをしていきましょう！！

続いて、iDeCoの運用成績です。

iDeCoでは、2021年5月から毎月1万2000円を楽天全米株式インデックスファンドに積み立てをしています。
現状としては、評価額が12万3400円で-4017円の含み損が出ています。運用利回りは-6.42％となっています。

先月の運用利回りが-1.33％でしたので、今月も下落傾向にありますが、気にせずに積み立てしていきます！！

最後に、特定口座での運用成績です。

2022年に入ってからは、1万7000円をｵｰﾙｶﾝﾄﾘｰに積み立てしています。

そのほかの銘柄については2021年に購入したものとなっており、上記のような運用成績になっています。
・日本株として『TOPIX』と『日経平均』に1000円ずつ投資をしていますが-39円、-103円とどちらもいまいちな状況です。
・全世界株式の除く日本、S&P500、NASDAQ100についてはどれもぎりぎりプラスの成績となっていますが、オールカントリーについてはマイナスの状況です。

先月末と比較しても―2万円の運用となっています。